Qu’est-ce qu’un ETF ?
Un Exchange Traded Fund (ETF), également appelé « tracker », est un fonds d’investissement coté en bourse qui a pour objectif de répliquer le plus fidèlement possible la performance d’un indice de marché, que cette performance soit à la hausse ou à la baisse.
Contrairement à certains fonds traditionnels, dont la valeur n’est calculée qu’une seule fois par jour, un ETF peut être acheté ou vendu à tout moment pendant les heures d’ouverture des marchés, au prix du marché. Cette caractéristique le rend plus flexible et accessible pour les investisseurs.
Les ETF sont émis par des sociétés de gestion et permettent d’accéder facilement à un panier diversifié de titres via un seul produit.
Existe-t-il différents types d’ETF ?
- Les ETF indiciels (passifs)
Ces ETF ont pour objectif de répliquer la performance d’un indice de référence comme le CAC 40, le S&P 500 ou le MSCI World.
La gestion est automatisée : le fonds achète l’ensemble des titres composant l’indice, dans les mêmes proportions.
L’avantage principal est que l’investisseur obtient exactement la même performance que l’indice (hors frais).
Ces ETF sont souvent privilégiés pour leur simplicité, leur faible coût et leur transparence.
Par exemple, un ETF CAC 40 investira automatiquement dans les 40 plus grandes sociétés françaises, comme TotalEnergies, LVMH et Airbus.
- Les ETF de stratégie (actifs)
Contrairement aux ETF passifs, les ETF actifs sont gérés par des professionnels agréés.
Les gestionnaires de portefeuille sélectionnent activement les titres en fonction d’analyses fondamentales, techniques ou quantitatives.
L’objectif est de surperformer l’indice de référence en s’adaptant aux évolutions des marchés.
Ce type d’ETF peut offrir un potentiel de rendement supérieur, mais il présente généralement des frais plus élevés et un risque plus élevé.
Quels sont les avantages d’un ETF ?
- Diversifier les placements
- Transparence sur les performances et la composition du portefeuille
- Achat et vente en temps réel
- Grande variété d’ETF disponibles (actions, obligations, matières premières, ESG)
- Accessible avec de petits montants
Quels sont les risques d’un tracker ?
- Risque de marché
- Sans garantie en capital
- Risque de liquidité sur certains ETF
A quels supports sont-ils éligibles ?
- Plan épargne action (PEA) : Certains ETF investis sur les marchés américains ou émergents peuvent être intégrés au PEA, permettant ainsi de diversifier géographiquement un portefeuille composé essentiellement d’actions européennes.
- Assurance vie
- Plan épargne retraite (PER)
Comment peut-on investir dans des ETF ?
Vous pouvez acquérir des parts d’ETF auprès d’un intermédiaire financier.
Initia Patrimoine, vous accompagne pour construire un portefeuille d’ETF adapté à vos objectifs et à votre profil de risque.
Notre rôle :
– Sélectionner les ETF les plus pertinents selon votre stratégie.
– Optimiser la répartition de vos investissements pour limiter les risques.
– Assurer un suivi régulier et ajuster votre portefeuille si nécessaire.
Objectif : vous permettre d’investir simplement, efficacement et en toute sérénité.
Vous avez des interrogations sur le sujet, n’hésitez pas à nous contacter, nous serons ravis de vous accompagner.
