Notre approche
Un conseil à haute valeur ajoutée
INITIA PATRIMOINE vous offre un service à haute valeur ajoutée en s’appuyant sur l’expertise du groupe INITIA.
Ne dépendant d’aucun réseau, banque ou compagnie d’assurance, nous conservons la liberté de proposer, en toute objectivité et toute indépendance, les solutions les plus adéquates.
Notre Méthode
La régularité de nos rencontres permettra de connaitre votre situation personnelle, professionnelle ainsi que vos objectifs à atteindre.
Disposant d’une expertise financière, juridique et comptable nous saurons vous apporter les solutions adéquates.
Des compétences plurielles
Pour les entreprises
- Cession d’entreprise : régime apport/cession (Art 150-0 B ter)
- Assurance santé collective , prévoyance du dirigeant , bilan retraite
- Gestion de trésorerie – Création de produits financiers dédiés – Produits de capitalisation ou de distribution
- Accords d’entreprise : intéressement participation, épargne salariale
professions libérales :
- Optimisation du statut non salarié (BNC – dirigeant SELARL)
- Bilan retraite
- Structuration patrimoniale
- Gestion de trésorerie
Pour les particuliers
- Conseil patrimonial : régimes matrimoniaux, donations, successions
- Bilan successoral
- Gestion financière conseillée en compte titres, PEA, Private equity
- Courtage d’assurance : assurance vie dédiée, contrats luxembourgeois
- Immobilier : mandat de recherche, LMNP neuf et ancien, service de comptabilité LMNP (BIC) du groupe INITIA
- Prévoyance : prévoyance des travailleurs non salariés, collective, assurance emprunteur
Acteurs de la digitalisation nous mettons à votre disposition une application web et smartphone d’analyse et d’agrégation de comptes.
Ainsi vous avez accès à tout instant à l’ensemble de vos actifs quelque soit l’établissement bancaire.